P10-Comunicacao Bancaria

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    04-Jul-2015

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<p>Educao Corporativa</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>Matriz - Av. Braz Leme, 1.717 - 02511-000 - So Paulo - SP - Brasil. Tel.: 55 (11) 3981 - 7001 www.microsiga.com.brTodos os direitos reservados.</p> <p>1</p> <p>Sumrio</p> <p>VISO GERAL DO CURSO COMUNICAO BANCRIA Configurao CNAB Conselho Nacional de Automao Bancria CNAB a Receber Remessa (Modelo 1) CNAB a Receber Retorno (Modelo 1) CNAB a Pagar Remessa (Modelo 1) CNAB a Pagar Retorno (Modelo 1) Tabelas de Configurao Movimentos Parmetros bancos Arquivo SEE Ocorrncias Cnab Arquivo SEB CNAB a Receber Remessa (Modelo 2) CNAB a Receber Retorno (Modelo 2) CNAB a Pagar Remessa (Modelo 2) CNAB a Pagar Retorno (Modelo 2) Transferncia - Border Arquivo de Envio Cnab a Receber Retorno Cnab a Receber Gera arquivo de Instruo de Cobrana Funes padres disponveis</p> <p>3 4 5 6 7 9 10 12 15 17 17 20 21 23 25 27 29 31 33 34 37</p> <p>2</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>VISO GERAL DO CURSOEste curso foi elaborado com o objetivo de capacitar os usurios do Protheus a utilizarem os recursos da Configurao bancria - CNAB, abordando os conceitos por ele utilizados e orientando-os na operao de cada uma das opes para que seja possvel a aplicao comunicao bancria no padro CNAB.</p> <p>Objetivos do CursoAo trmino deste curso, o aluno dever estar habilitado a: Identificar os parmetros e tabelas do Ambiente; Tratar as baixas a pagar e receber pelo padro CNAB e os: Cadastros Relacionados; Parmetros Bancos; Layout Modelo 1; Layout Modelo 2; Borders; Instruo de Cobrana; Funes padres disponveis.</p> <p>Metodologia do CursoO curso de Conciliao Bancria ministrado com um kit de treinamento composto por: Apostila: Aborda as movimentaes do Ambiente, conduzindo o aluno em sua utilizao, por meio de uma srie de exerccios para prtica e reviso da matria. Para que o grau de aprendizado proposto seja obtido, os exerccios devem ser executados junto ao sistema, exatamente da forma como esto apresentados. A cada captulo, o aluno posicionado sobre o contedo fornecido e os assuntos complementares que sero expostos. Materiais de Apoio: Pasta e caneta. O aluno deve acompanhar este curso nas instalaes da MICROSIGA ou em uma de suas franquias com o direcionamento de um instrutor que conduzir as sesses de treinamento de modo que os objetivos propostos sejam atingidos.</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>3</p> <p>COMUNICAO BANCRIAO sistema Protheus possui o recurso de cobrana escritural para o ambiente Financeiro, que possibilita o intercmbio de informaes padronizadas e preestabelecidas pelos bancos que se utilizam deste sistema. Este intercmbio se faz atravs arquivos eletrnicos. A transmisso bancria traz grandes vantagens ao usurio tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento de dados e eliminao dos controles manuais, uma vez que a troca de informaes se faz atravs de arquivos magnticos.</p> <p>Envio</p> <p>Empresa</p> <p>Banco</p> <p>Retorno</p> <p>Anotaes</p> <p>4</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>ConfiguraoO Ambiente Financeiro possui uma srie de Parmetros que determinam a forma de processamento de cada empresa, como por exemplo, o parmetro MV_BXCNAB define se as baixas dos ttulos no retorno do arquivo CNAB devem ser aglutinadas. A MICROSIGA envia os parmetros com contedos padres que podem ser alterados de acordo com a sua necessidade. Os parmetros so alterados no Ambiente Configurador.</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>5</p> <p>ExercciosComo verificar os Parmetros do Ambiente Configurador: 1. Acesse o Ambiente Configurador. 2. Selecione as seguintes opes: Ambiente &gt; Cadastros &gt; Parmetros 3. Clique na opo "Pesquisar". Observao: O sistema apresentar uma tela que deve ser preenchida com o nome do parmetro a ser pesquisado. 4. Informe o parmetro MV_BXCNAB e clique na opo Procurar . 5. Clique na opo Visualizar . 6. Clique na opo Descrio para verificar os contedos dos campos.</p> <p>Anotaes</p> <p>CNAB Conselho Nacional de Automao BancriaO Cnab (Conselho Nacional de Automao Bancria) define as regras para formatao dos arquivos atravs de manuais especficos. Para utilizar o recurso de comunicao bancria no ambiente Financeiro, o administrador deve primeiramente efetuar a configurao dos arquivos de remessa e retorno para os ttulos no ambiente Configurador. Temos dois Modelos de Cnab Modelo 1 e o Modelo 2; A principal diferena que o Modelo 2 permite uma grande diversificao de layouts. O nmero de linhas Header, Detalhe e Trailler no esto limitados, podendo ser utilizado tantas quanto forem necessrias.</p> <p>6</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Modelo 1 Header</p> <p>Modelo 2 0H Header de Arquivo 1H Header de Lote 1D1 Detalhe Segmento P 1D2 Detalhe Segmento Q 1T Trailler de Lote 0T Trailler de Arquivo</p> <p>Detalhe</p> <p>Trailler</p> <p>O usurio dever configurar o layout conforme a Padronizao de Intercmbio de Informaes entre Bancos e Empresas fornecido pela Instituio Financeira para arquivo de Envio ou de Retorno. Devido disponibilidade do Cnab a Pagar e a Receber, para ambos os modelos, temos que configurar o lay-out tanto para a remessa quanto para o retorno.</p> <p>CNAB a Receber Remessa (Modelo 1)Lay Out do Arquivo de envioPara enviar o arquivo para o Banco, necessrio configurar o arquivo de remessa do contas a receber (.REM) com o layout do banco, conforme as posies e regras descritas no manual do banco.</p> <p>ExercciosComo verificar a configurao do arquivo de remessa: 1. Acesse o Ambiente Configurador. 2. Selecione as seguintes opes: Ambiente &gt; Cadastros &gt; Cnab a Receber 3. Clique na opo "Remessa" e depois Restaura .</p> <p>Anotaes</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>7</p> <p>4. D um duplo clique no arquivo ITAU.REM e verifique os dados para a montagem do arquivo, conforme figura abaixo:</p> <p>4. D um duplo clique no arquivo ITAU.REM e verifique os dados para a montagem do arquivo, conforme figura abaixo: 5. Aps a visualizao, clique em Cancelar</p> <p>8</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>CNAB a Receber Retorno (Modelo 1)Lay Out do Arquivo de retornoCom o layout do banco, configurado o arquivo de retorno do contas a receber (.RET) conforme as posies definidas no manual do banco. Obs: O sistema gera um layout padro do arquivo de retorno no momento da incluso do mesmo atravs do configurador, as linhas do arquivo no devem ser alteradas. Abaixo est o exemplo que deve ser seguido para o seu correto funcionamento. preciso apenas informar as colunas da Posio Inicial e Posio Final. A busca pelo titulo feita pelo sistema PREFIXO NUMERO PARCELA TIPO, portanto estas so informaes fundamentais para que o Sistema possa encontrar o ttulo no SE1.</p> <p>ExercciosComo verificar a configurao do arquivo de retorno: 1. Acesse o Ambiente Configurador. 2. Selecione as seguintes opes: Ambiente &gt; Cadastros &gt; Cnab a Receber 3. Clique na opo "Retorno" e depois Restaura .</p> <p>4. D um duplo clique no arquivo ITAU.RET e verifique os Detalhes do arquivo, para leitura do arquivo de retorno, conforme figura abaixo: 5. Aps a visualizao, clique em Cancelar</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>9</p> <p>Anotaes</p> <p>CNAB a Pagar Remessa (Modelo 1)Lay Out do Arquivo de envioCom o layout do banco, configurar o arquivo de remessa do contas a pagar (.CPE) conforme as posies e regras descritas no manual do banco.</p> <p>10</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>ExercciosComo verificar a configurao do arquivo de remessa: 1. Acesse o Ambiente Configurador. 2. Selecione as seguintes opes: Ambiente &gt; Cadastros &gt; Cnab a Pagar 3. Clique na opo "Remessa" e depois Restaura .</p> <p>4. D um duplo clique no arquivo BRADESCO.CPE e verifique os dados para a montagem do arquivo, conforme figura abaixo: 5. Aps a visualizao, clique em Cancelar</p> <p>Anotaes</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>11</p> <p>Anotaes</p> <p>CNAB a Pagar Retorno (Modelo 1)Lay Out do Arquivo de retornoCom o layout do banco, configurar o arquivo de retorno do contas a pagar (.CPR) conforme as posies definidas no manual do banco. Obs: O sistema gera um layout padro do arquivo de retorno no momento da incluso do mesmo atravs do configurador, as linhas do arquivo no devem ser alteradas. Abaixo est o exemplo que deve ser seguido para o seu correto funcionamento. preciso apenas informar as colunas da Posio Inicial e Posio Final.</p> <p>12</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Exerccios</p> <p>Como verificar a configurao do arquivo de remessa: 1. Acesse o Ambiente Configurador. 2. Selecione as seguintes opes: Ambiente &gt; Cadastros &gt; Cnab a Pagar 3. Clique na opo "Retorno" e depois Restaura .</p> <p>4. D um duplo clique no arquivo BRADESCO.CPR e verifique os Detalhes do arquivo, para leitura do arquivo de retorno, conforme figura abaixo: 5. Aps a visualizao, clique em Cancelar</p> <p>Anotaes</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>13</p> <p> possvel ter duas chaves de busca do titulo no retorno do contas a pagar no Sistema , atravs do Cdigo do Fornecedor ou atravs do CGC. Ou seja: PREFIXO NUMERO PARCELA TITULO FORNECEDOR E LOJA OU PREFIXO NMERO PARCELA TTULO CGC (do fornecedor) Caso seja pelo cdigo do Fornecedor utilizar o campo Reservado(Fornec) para identificar a posio inicial e final que no arquivo de retorno do banco contenha a informao do cdigo do fornecedor e loja. Caso seja pelo CGC preencher na ltima linha CGC Fornecedor com as posies que est sendo gravado o CGC do fornecedor. Dica: Normalmente no envio gravado o CGC do fornecedor utilizando uma posio de uso exclusivo do cliente; no retorno sero utilizadas as mesmas posies para identificao do ttulo.</p> <p>Fique atento</p> <p>Anotaes</p> <p>14</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Tabelas de ConfiguraoAtravs do cadastro de Parmetros do Banco, no ambiente Financeiro, relaciona-se qual o cdigo da tabela que est sendo utilizada para o banco. Caso seja a tabela 17 (padro do Sistema), verificar qual o padro de retorno do banco quanto Espcie (Tipo do Ttulo) e atualiza a tabela 17 no Configurador.</p> <p>UtilizaoIdentifica a espcie do titulo para retorno do CNAB. Relaciona as espcies de ttulos pelo banco com as espcies de ttulos utilizadas pelo sistema. Por Exemplo: Se para os seus ttulos tipo NF o banco identifica como 01, a tabela 17 fica da seguinte forma: CHAVE - NF DESCRIO - 01 Desta forma o sistema identifica que os ttulos do Sistema tipo NF so equivalentes aos ttulos que o banco identifica como 01.</p> <p>Pontos principaisPara atender os vrios bancos, uma mesma espcie bancria pode ser relacionada com diversas espcies do sistema: Espcie de titulo do sistema: CAMPO SX5-&gt;X5_CHAVE NF DB Espcie bancria: SX5-&gt;X5_DESCRI 01 01</p> <p>Anotaes</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>15</p> <p>Exerccios</p> <p>Como verificar as Tabelas do Ambiente Configurador: 1. Acesse o Ambiente Configurador. 2. Selecione as seguintes opes: Ambiente &gt; Cadastros &gt; Tabelas 3. Clique na opo "Pesquisar"; Observao: O sistema apresentar uma tela que deve ser preenchida com a o numero da Tabela que se quer procurar; 4. Informe o nmero 17 e clique na opo Procurar . 5. Clique na opo Editar acrescente uma linha e informe: , Chave: NF Descrio: 06</p> <p>6. Clique na opo Confirmar para gravar os contedos dos campos. 7. Fianlize o acesso do Ambiente Configurador.</p> <p>Anotaes</p> <p>16</p> <p>Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>Todos os direitos reservados.</p> <p>MovimentosNeste captulo, abordaremos os cadastros relacionados para a gerao do arquivo de comunicao CNAB, os cdigos definidos pela FEBRABAN e os parmetros bancrios envolvidos na comunicao bancria.</p> <p>Cadastros RelacionadosPor meio desta movimentao, o usurio poder configurar os cadastros relacionados no desenvolvimento dos diversos modelos de padro CNAB disponibilizados pelas instituies bancrias brasileira. importante mencionarmos que cada instituio possui a sua particularidade quanto ao tratamento dos campos e posies de contedo dentro da movimentao e criao do arquivo de transferncia. Para a correta utilizao das rotinas de Comunicao Bancria tratadas no curso devem ser observados os cadastros de configurao relacionados. Cada um desses cadastros comentado neste tpico observando os seguintes pontos: Utilizao: Quais as funes do cadastro em relao s rotinas de comunicao bancria em geral. Pontos principais: Quais as principais caractersticas do cadastro que devem ser levadas em considerao para sua correta configurao.</p> <p>Parmetros bancos Arquivo SEEA configurao dos parmetros bancrios determinada por cada banco, onde cada um adota critrios prprios. Este cadastro permite informar os detalhes tcnicos da montagem do arquivo remessa utilizado na cobrana escritural eletrnica. importante que esteja o mais completo possvel, pois seus registros so utilizados pelas rotinas de comunicao bancria (Retorno Cnab a Receber, Gera Arquivo Envio a Receber/Pagar, Sispag e Retorno Cnab a Pagar). No campo Tabela (EE_TABELA) informado qual o cdigo da tabela de relacionamento entre o tipo do ttulo no financeiro e a espcie de ttulo do banco. O padro do Sistema a tabela 17 do configurador, porm possvel criar novas tabelas para fazer o mesmo tratamento.</p> <p>UtilizaoCadastro das configuraes dos dados bancrios a serem utilizados em todos os processamentos eletrnicos (CNAB e Extratos para conciliao). Utilizada tambm para diferenciar o tipo de servio utilizado, identificado pela SUB-CONTA; Observe os seguintes campos: Bytes Extrat. necessrio que este campo, que determina o tamanho da linha de detalhe do arquivo de retorno do extrato bancrio, esteja preenchido com o mesmo valor em todas as sub-contas. Tabela Neste campo informado qual o cdigo da tabela de relacionamento entre o tipo do ttulo no Financeiro, e a espcie de ttulo do banco. O padro do sistema a Tabela 17, que j vem pr-configurada, porm possvel criar novas tabelas para realizar o mesmo tratamento.Todos os direitos reservados. Comunicao Bancria - CNAB</p> <p>17</p> <p>Pontos principaisDefinir corretamente o tamanho em BYTES da linha de detalhe dos arquivos de retorno EE_NRBYTES e dos arquivos de extrato para conciliao EE_BYTESXT. Todas as SUB-CONTAS de um mesmo banco devem possuir o mesmo tamanho de BYTES para as linhas de detalhe do arquivo de extrato para conciliao bancria. Isto uma regra definida pelo convnio entre o cliente e o banco que se aplica a todas as contas. Definir as faixas de numerao disponibilizadas pelo banco para a impresso interna de boletos NOSSO NUMERO. Caso esta opo no seja utilizada pelo cliente os campos Faixa Inicial e Faixa Final devem ser preenchidos com BRANCO E ZZZZZ. Definir a tabela de espcies de ttulos relacionada com as ocorrncias de retorno dos CNABS Definir o formato da data retornada pelo banco. O campo EE_TIPODAT deve ser colocado em uso para que o mesmo seja configurado corretamente, pois caso contrrio o formato padro adotado ser tipo 1 DDMMAA. Tipo 1 - DDMMAA Tipo 2 - MMDDAA Tipo 3 - AAMMDD Tipo 4 - DDMMAAAA Tipo 5 - AAAAMMDD Tipo 6 - MMDDAAAA...</p>