Creating successful investors

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  1. 1. CREATING SUCCESSFUL INVESTORS FNF SCHLSSELKONZEPTE FR FINANZIELLENERFOLG Von Sven Zivanovic EINE HERAUSRAGENDE INVESTMENT-ERFAHRUNG
  2. 2. Ein Brief von Sven Zivanovic Viele Menschen stehen heute vor schwierigen Entscheidungen, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen und stellen vollkommen zu Recht wichtige Fragen. Mit Creating Successful Investors will ich Ihnen helfen, die Einflsse der Finanzindustrie auszublenden, damit Sie frei sind, in Bezug auf Ihr Geld systematisch kluge Entscheidungen treffen zu knnen. Da geschulte Investoren die erfolgreichsten sind, habe ich die Broschre Creating Successful Investors erstellt. Ich will Ihnen ein mit einem Nobelpreis ausgezeichnetes Konzept vorstellen, das Ihr Anlageportfolio nachhaltig optimieren wird. Ich habe Creating Successful Investors darauf ausgerichtet, dass Sie nicht nur bei Ihren Bemhungen untersttzt werden, das zu bewahren, was Sie bereits besitzen, sondern auch, dass Sie fr Ihre Investitionen effizient die erzielbaren Marktrenditen erhalten. Da ich wei, dass das Erreichen Ihrer finanziellen Ziele mehr als nur gute Vermgensverwaltung erfordert, habe ich darber hinaus ein Konzept der umfassenden Vermgensplanung entwickelt, das die gesamte Bandbreite Ihrer finanziellen Problemstellungen behandelt. Ich glaube, dass es eine gute Sache ist, Investoren in die Lage zu versetzen, die fr sie besten Entscheidungen selbst treffen zu knnen, oder falls gewnscht, auf intelligente Art und Weise einen Berater auszuwhlen, der klare Vermgensplanungsgrundstze umsetzen kann. Und ich bin ferner berzeugt, dass es gut ist, wenn ich meine Fachkenntnisse jedem vermitteln kann, der fr sein Geld intelligente Entscheidungen treffen mchte. Ich freue mich, meinen bestehenden und potenziellen Klienten hiermit Creating Successful Investors prsentieren zu knnen. Ich bin berzeugt Ihnen einen Leitfaden eines intelligenten finanzielle Entscheidungen an die Hand zu geben, der zur Erreichung aller oder zumindest der Ihnen wichtigsten finanziellen Wnsche beitrgt. Herzliche Gre, Sven Zivanovic Wirtschaftswissenschaftler, Wealth Advsior Ansatzes fr
  3. 3. Inhalt Die Wahl eines umfassenden Konzeptes fr Ihr finanzielles Leben 4 Ausblenden der Geruschkulisse 6 Fnf Schlsselkonzepte fr finanziellen Erfolg 10 Konzept 1: Erweiterte Diversifizierung zur Reduzierung des Risikos 11 Konzept 2: Geringere Volatilitt fr bessere Renditen 13 Konzept 3: Einsatz globaler Diversifizierung zur Steigerung der Rendite und Reduzierung des Risikos 15 Konzept 4: Investieren in Anlageklassen 16 Konzept 5: Entwurf effizienter Portfolios 18 Ihre nchsten Schritte 21 ber mich 25 Mobil: (+49) 177-50-80-301 kontakt@svenzivanovic.de | www.svenzivanovic.de Sven Zivanovic | Rheinstr. 30 | 63110 Rodgau
  4. 4. CREATING SUCCESSFUL INVESTORS FNF SCHLSSELKONZEPTE FR FINANZIELLEN ERFOLG Die Wahl eines umfassenden Konzeptes fr Ihr finanzielles Leben FR UNTERSCHIEDLICHE MENSCHEN HAT GELD EINE UNTERSCHIED- LICHE BEDEUTUNG. Jeder von uns hat unterschiedliche Trume. Vielleicht mchten Sie finanzielle Unabhngigkeit erreichen, sodass Sie nie wieder arbeiten mssen auch wenn Sie eigentlich vorhaben, fr den Rest Ihres Lebens zu arbeiten. Vielleicht wollen Sie Ihren Kindern oder Enkeln eine erstklassige Hochschulausbildung ermglichen. Vielleicht mchten Sie Ihren Kindern oder Enkeln das Startkapital fr ihr Leben bieten, fr das eigene Unternehmen oder das eigene Haus. Vielleicht trumen Sie von einem Ferienhaus am Strand oder in den Bergen. Oder Sie haben im Laufe Ihrer Karriere sehr groe Erfolge erzielt und wollen ein nachhaltiges Vermchtnis hinterlassen, das der von Ihnen bevorzugten wohlttigen Organisation die Fortsetzung Ihrer Arbeit ermglicht. Was auch immer Ihre Trume sind, Sie bentigen einen Leitfaden, damit Sie in Bezug auf Ihr Geld intelligente Entscheidungen treffen knnen und all das erreichen, was Ihnen wichtig ist. Mit Sicherheit haben Sie eine breite Palette der unterschiedlichsten finanziellen Ziele Sie werden aber auch die unterschiedlichsten finanziellen Herausforderungen meistern mssen. Eine derart groe Bandbreite an Herausforderungen erfordert umfassenden Weitblick. Aus diesem Grund wnschen die meisten wohlhabenden Investoren, dass sie ihr Finanzberater mit mehr als nur Anlageempfehlungen untersttzt. Sie wollen echte Vermgensplanung - ein umfassendes Konzept fr ihr gesamtes finanzielles Leben. Wie Ihnen sicherlich schon aufgefallen ist, geben heutzutage viele Unternehmen in der Finanzbranche an, dass sie Vermgensplanung anbieten. Die meisten dieser Firmen 4
  5. 5. bieten jedoch lediglich eine Anlageverwaltung, sowie eine Reihe von Sonderdienstleistungen an beispielsweise fr die Planung der Hochschulausbildung oder fr Immobilien und nennen das Vermgensplanung. Die Schwierigkeit fr jemanden, der all seine finanziellen Bedrfnisse befriedigt haben mchte, besteht also darin, eine Firma zu finden, die echte Vermgensplanung anbietet. Ich definiere Wealth Management (Vermgensplanung) mit einer Formel: 1. Anlageberatung ist die kluge Verwaltung von Investitionen im Laufe der Zeit, um finanzielle Ziele zu erreichen. Sie erfordert Finanzberater, die ein tiefgreifendes Verstndnis fr die wichtigsten Herausforderungen haben, denen ihre Mandanten begegnen. Diese Finanzberater mssen einen Anlageplan entwerfen, der den zeitlichen Anlagehorizont und die Risikobereitschaft der Mandanten bercksichtigt und ein Konzept beschreibt, wie die Wahrscheinlichkeit dafr, dass die Mandanten ihre Ziele erreichen, maximiert wird. Des Weiteren mssen die Finanzberater sowohl die Portfolios ihrer Mandanten als auch die finanziellen Entwicklungen im Laufe der Zeit berwachen, damit sie ntigenfalls den Anlageplan anpassen knnen. 2. Erweiterte Planung geht ber die Investitionen hinaus und deckt alle anderen Aspekte ab, die in Ihrem finanziellen Leben wichtig sind. Ich gliedere sie in vier Teile auf: Vermgensmehrung, Vermgensschutz, Vermgenstransfer und wohlttige Spenden. Meiner Erfahrung nach bieten nur sehr wenige Finanzberater diese Services. 3. Beziehungsmanagement ist das letzte Element in der Formel. Echte Vermgensplaner konzentrieren sich auf den Aufbau von Beziehungen zwischen drei Gruppen: Die erste und wichtigste Gruppe sind ihre Mandanten. Um die Bedrfnisse der Mandanten wirksam abzudecken, mssen Vermgensplaner solide, vertrauensvolle Beziehungen mit ihnen pflegen. Zweitens mssen Vermgensplaner ein Netzwerk von Experten verwalten, auf das sie bei besonderen Fragestellungen von Mandanten zurckgreifen knnen. Und drittens mssen sie effizient mit anderen Beratern ihrer Mandanten wie ihren Rechtsanwlten und Steuerberatern zusammenarbeiten knnen. 5 CREATING SUCCESSFUL INVESTORS FNF SCHLSSELKONZEPTE FR FINANZIELLEN ERFOLG
  6. 6. CREATING SUCCESSFUL INVESTORSFNF SCHLSSELKONZEPTE FR FINANZIELLEN ERFOLG In Creating Successful Investors liegt der Schwerpunkt auf dem ersten Element der Vermgensplanung, nmlich der Anlageberatung. Vergessen Sie aber nicht, dass die Verwaltung Ihrer Anlagen nur ein Teil eines umfassenden Konzepts fr Ihr finanzielles Leben ist. Am Ende beschreibe ich, was Sie von einem echten Vermgensplaner erwarten sollten. Ich mchte Ihnen damit helfen, eine gut berlegte Entscheidung treffen zu knnen, mit welchem Finanzberater Sie zusammenarbeiten mchten. Kommen wir nun zu meiner Diskussion der Konzepte, mit denen Sie ein erfolgreicherer Investor werden knnen. Ausblenden der Geruschkulisse EINIGE ANLAGEPROFIS SETZTEN ALLES DARAN, IHRE ARBEIT KOMPLIZIERT ERSCHEINEN ZU LASSEN. Sie meinen wohl, dass es ihnen hilft, wenn sie ihre Investoren verwirren. Sie sprechen in einem Jargon, der einschchtern kann und es fr Sie schwierig macht, auch relativ einfache Konzepte zu verstehen. Investieren ist in Wahrheit aber gar nicht so kompliziert. Man kann es in zwei Hauptberzeugungen aufgliedern: Sie sind davon berzeugt, dass es mglich ist eine berlegene Auswahl an Einzeltiteln treffen zu knnen, oder Sie glauben eben nicht daran. Sie sind davon berzeugt, dass es mglich ist an den Mrkten ein gutes Timing realisieren zu knnen, oder Sie glauben eben nicht daran. Lassen Sie uns einmal ergrnden, welche Investoren welche berzeugungen haben und was ihre berzeugungen sind: 6
  7. 7. CREATING SUCCESSFUL INVESTORSFNF SCHLSSELKONZEPTE FR FINANZIELLEN ERFOLG Abbildung 1 klassifiziert Investoren danach, wie sie ihre Anlageentscheidungen treffen. Abbildung 1: Die Anlage Entscheidungs Matrix Quelle: CEG Worldwide Der erste Quadrant stellt denjenigen dar, der vom Brsenlrm bestimmt wird. Hier glauben die Investoren sowohl an berlegene Auswahl von Einzeltiteln als auch an die Mglichkeit des richtigen Timings. Sie glauben, dass sie (oder ihr Finanzguru) stetig vom Markt falsch bewertete Anlagetitel entdecken knnen, die berdurchschnittliche Renditen bieten. Auerdem sind sie der berzeugung, dass es mglich ist, die Fehlbewertung ganzer Marktsegmente identifizieren zu knnen, und wann diese sich positiv oder negativ entwickeln werden. In Wirklichkeit erreicht die groe Mehrheit der auf dieser berzeugung basierenden Methoden nicht einmal die Marktperformance, geschweige denn, dass berdurchschnittliche Renditen erzielt wrden. Market Timing JA NEIN EinzeltitelAuswahl JA Quadrant des Brsenlrms 1 Groteil der Privat-Investoren Finanzjournalisten Quadrant herkmmlicher Weisheiten 2 Vermgensverwalter Aktienmakler Groteil der Publikumsfonds NEIN Quadrant taktischer Portfoliostrukturierung 3 Reine Market-Timer Vermgensverwaltende Fonds Quadrant der Informationen 4 Finanz - Wissenschaftler Viele institutionelle Investoren 7
  8. 8. Leider ist der Groteil der Investoren in diesem Quadranten angesiedelt. Ein Grund dafr ist, dass die Medien die entsprechenden berzeugungen schren, weil sie Zeitungen, Zeitschriften und Fernsehsendungen verkaufen wollen. Den Medien geht es einfach darum, fortwhrend ihre Produkte zu verkaufen. Der zweite Quadrant ist derjenige der herkmmlichen Weisheiten. In ihm ist der Groteil der Finanzdienstleistungsbra